Rapporto con il Cliente

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RAPPORTO CON IL CLIENTE

APPLICAZIONE DELLE NORMATIVE COMPORTAMENTALI DEL
REGOLAMENTO ISVAP 5/2006

Con l’entrata in vigore del CODICE DELLE ASSICURAZIONI ed il relativo REGOLAMENTO ISVAP 5/2006 vengono dettate delle regole ben precise che tutti debbono applicare durante l’incontro con il Cliente .

MODULISTICA    ( file che troverete qui allegati)

Quando un cliente o possibile cliente si rivolge allo Studio Turone & Vitale sas, bisogna :

1 ) Consegnare il Modulo 7A – Consiste nell’elenco degli obblighi comportamentali che gli intermediari assicurativi  

sono tenuti  ad   osservare .  In  un  certo  modo  si può   parificare  al Cartello della Trasparenza delle Operazioni

Bancarie che da anni e’ affisso nelle varie filiali di Banca.

2) Consegnare anche il Modulo 7B – Consiste in una serie di informazioni riguardanti lo Studio Turone & Vitale sas

stessa  ed   anche   dell’intermediario  che   sta  operando   in  quel   momento.  Vi   sono  anche  informazioni sulle

Compagnie con cui si opera e che rapporto si ha con le stesse.

3) Consegnare anche il Modulo della Privacy che ormai dovrebbe essere conosciuto da tempo.

4) A questo punto il cliente ci dovrà rilasciare ricevuta di quanto ricevuto . Si userà quindi la
    Ricevuta 7A 7B _Privacy_Mandato con cui si raccoglie la firma del cliente …..e si approfitta dell’occasione per

raccogliere anche  la  firma  per  il  Mandato  assicurativo   ( utile se poi la trattativa assicurativa andrà in porto ) –

Questa Ricevuta dovrà pervenire tassativamente allo Studio Turone & Vitale sas, insieme ai documenti di Polizza.

5) Al cliente si richiede di compilare  il  Questionario sull’Adeguatezza  con cui si richiedono alcune informazioni

per  valutare  le  sue  richieste in tema assicurativo . Il cliente può  anche non rispondere ( CASO 3 ) , ma la scelta

più  frequente   è   del   CASO 1   che   quindi  andrà   evidenziato  e   firmato.   Anche  questo  foglio  deve essere

tassativamente restituito allo Studio Turone & Vitale sas

6) Si potrà ora compilare e/o raccogliere i dati relativi alla Polizza oggetto della trattativa
Abbiamo predisposto due moduli a secondo delle esigenze :
• Modulo Adeguatezza SAT – per le polizze Incendio e Furto con antifurto Satellitare
• Modulo Adeguatezza RCAUTO – per le polizze anche con la garanzia RC
• Altri moduli specifici per i singoli Rami di rischio

Riassumendo – in breve

• AL CLIENTE SI CONSEGNANO I DOCUMENTI DI CUI AI PUNTI 1) 2) 3)
• ALLO STUDIO TURONE & VITALE SAS RIMANGONO I MODULI DI CUI AI PUNTI 4) 5) 6)

Allegati

•  Ricevuta della Documentazione
• Mod. 7B
• Mod. 7A
• Broker-Esenzione Iva per Consulenza ed Assistenza
• Risoluzione 267-E Agenzia Entrate